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皇冠新现金网:Andre Cronje: YFI代币发生的源泉

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Andre Cronje:YFI(Yearn Finance) 创始人

我没什么靠山,只是个开发者。我甚至都不以为自己是个好的开发者。2017 年我在万维链(Wanchain)上,与同伙一起开发了加密钱包 CryptoCurve,致力于构建一个简化区块链庞大性的生态系统。不外,由于 2018 年下半年加密行情不佳,团队最终没能坚持,随后向社区宣布不再推进项目。

从 2018 年最先,我在 Crypto Briefing 更新专栏,并深度评审了许多项目。我只买了比特币和以太坊,然后就没有动过。等到 2019 年熊市降临,这部门资产更不稳固了,我也不想再举行相关操作,然后就将所有投资款买入了稳固币,虽然没有数十倍的收益,仍然可以赚取比存放在银行更多的收益。

1、iearn.finance 是怎样降生的?

也是在这个时刻,我最先研究以太坊和 DeFi 协议,并探索流动性可能带来的收益机遇。

我做的是聚合,把器械拼一起,然后看看会怎样。在 DeFi 这个领域,钱币乐高是许久以来泛起的最酷的器械之一。已往几年,我一直专注在此,似乎也是自然而然。

DeFi 很有探索性,会作育更多新颖巧妙的器械。当我研究得越多,我就越意识到 DeFi 的气力不是工具,不是贷款人,不是 DEX,而是资产。

iearn.finance 的想法由此降生。

2020 年 1 月 26 日,iearn.finance 上线,为了这个项目,我可以说是倾尽所有。除了要支付 42,467 美元的开发成本,审计和托管还花去了两倍的资金。为此,我不得不将自己的屋子抵押,背上了约莫 2 万美元的债务。

yearn 是一个有趣的 DeFi 项目,我们可以把它看作是一个确立在以太坊上的智能银行,由于市场资金效率不足,差别资金池的利率颠簸很大,手动操作很庞大。yearn 简化了这个历程,在智能合约的交互下,用户只需要把资金放进去,智能合约就会查看差别放贷平台的年化收益率,之后自动调配资金,带来比任何放贷平台更高的收益。

Yearn 就是一个伞形产物框架,我建的所有产物都可以归为“Yearn”。V1 版 Yearn 只是一个借贷聚合器。

很简朴,就是有许多平台,Aave、dYdX、Compound、Nuo、Fulcrum 等等。我花了良久把每家平台的利息尺度化,弄清链上报价机制,以及这些数字的最终意义,由于每家平台都有细微差别,我这么做是由于我想把我的钱放在利息最高的地方。

我发现由于市场上资金效率不足,差别资金池的利率颠簸很大,以是我花了许多时间移动资金,而且最先寻找自动化方式。

这样,我就想出了 Yearn——很简朴,把资金放进去就行,只要与智能合约交互,它就会查看差别放贷平台的年化收益率,之后就会转移资金。它会群集资金,带来比任何放贷平台高的收益。由于现在是资金池解决方案,意味着与智能合约有许多交互,在差别利率间切换也会增添粒度,这也会降低 gas 费,就不再是二十小我私家各自操作支付 gas 费。

2、从V1 版到V2 版

这种互动只是移动资金,而资金所在之处年化收益率始终最高。这只是 V1 版迭代,也就是 V2 版的基础。

我的产物版本有些杂乱。以是我要更改命名尺度,V2 版就是 yPOOL,直接在其上确立 yCRV 资金池,理由就是,为什么切换资金池不能有利润。这种方式可以提高年化收益率,这是可以获得的最佳收益率,由于你有优化借贷,现在又有了买卖费。V2 版资金池我们得做一些牺牲。

问题是,要让买卖更有用,你无法重新始终平衡底层资产,由于 gas 费很贵。以是 V2 版没有再平衡提款和存款,让汇兑加倍廉价。之后你直接交互的时刻举行所有再平衡。

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在那之后有一些取舍,一个就是 sUSD 资金池。sUSD 很棒,由于 Synthetix 足以增添流动性,而且允许用户抵押。用户获得的流动性提供者 (LP) 代币就是 yPOOL 进入他们的奖励系统后的 MTA 代币。那时刻我最先处置他们的奖励系统,也就是现在 YFI 的基础。之后又有了 YFII、YYFI、YAM 等等。

异常感谢我合作过的 1inch 的 Anton 和 Synthetix 的 Kain。之后寂静许久,我又最先捣鼓我感兴趣的其他工具。我最先研究合成资产,最先研究稳固币、ySwap 之类。但我的主要关注点是稳固币杠杆买卖的 yLeverage 和 yTrade。我想推广 Curve 的 yPOOL 买卖,由于资金池买卖越多,用度越高,LP 的激励越多,总年化收益率越高。以是我最先做 yLeverage,就是从 dYdX 借闪电贷进入 Maker。

USDC 借入 DAI,卖出 DAI 买入 USDC,偿还债务,获得利润,你决议何时关闭机枪池 (vault),机枪池归你管。以是决议权在用户,yTrade 不仅仅是 LP 系统,你提供 Curve LP 代币,就可以获得 DAI、USDC、USDT 或 TUSD,之后就可以确立买卖头寸,举行买卖。之后 COMP 跟进改变了许多,聚合链上信息并获得最佳年化收益率不再简朴。

Yearn 系统的目的仍旧是让 LP 年化收益率最大化。现在的情形是,作为借贷平台 Compound 最好,由于可在 Compound 代币基础上获得分外年化收益率。

我研究了“”收益耕作(yield farming) 背后的社会买卖理念,我以为该叫“社会化收益耕作”。“收耕农民”(yield farmer) 这种观点太有意思了,作为群体,确认计谋要快许多。凭据收益显示对计谋排名会很快,资金分配到资金池的速率也很快。

3、这是 YFI 代币发生的源泉

那时刻最先,我最先关注 COMP 治理方案。我以为这种方案异常棒,但有点僵化,那时刻我不知道怎么解决。

YFI 为加入这种方式的人准备,最最先介入者只是流动性提供者,叫做“收耕农民”也合理。我想让这些人获得代币,由于他们可以团体做出决议,连续捕捉机遇。

推出了治理代币 YFI,作为对使用协议的人的奖励,还在这个协议中加入了流动性挖矿功效。我在一最先就宣布,YFI 代币不是用来买卖的,只是系统内团体决议的工具。我设计让其治理代币 YFI 成为“一个完全没有价值的代币”。也就是代币刊行之初价钱为0,后续由社区决议其代币价钱。

这个治理代币推出后,该协议变得比以往任何时刻都更受欢迎,价钱飞涨。由于不存在预挖,我险些没有从中获得若干收益。是的,像其他人一样,我也可以从流动性挖矿中获得一些回报,但协议自己缔造出来十几个亿的价值却险些与我无关了。

我现在还没有事情的,我开办 YFI 就是为了放弃这些控制和成本,而且已经有了约莫 2 万美元的债务。

我知道自己的能力不足之处,在合理的治理控制机制和经济模子这种器械,以是我决议把这些权力让给持有代币的人。他们的团体智慧要强过我的小我私家能力,以是我选择了社区治理,让行业内最伶俐的人介入其中,让他们来选择,而我能专心编程写代码这类。

4、为差别区域或差别人群缔造差别的 Yearn

由于治理代币只有 3 万枚,数目有限,在 YFI 在 7 月 26 日发放完毕后,为保证流动性不大规模撤出,有社区成员提出了增发提案,要对每个矿池的每周增发量举行减半,但最终因参投数目不足未获通过。

对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉,并创建了与 YFI 名字基本相同的新项目 YFII,这次分叉引发了伟大争议。有人甚至提出通过正当挖矿的方式对 YFII 实行攻击的设计,不外最终没有成行。而 YFII 的硬分叉行为,还引发了 YYFI 的分叉圈套。

为差别区域或差别人群缔造差别的 Yearn,这种想法我以为很好,这也是我支持 YFII 分叉的缘故原由之一。

这是中国人的 DeFi。我做的 Yearn 产物不会接触到这类人群,由于我的网站、推特等等内容都没有翻译,我也没办法和他们交流,也不怎么用微信,以是这样(复制 YFI)不错,即使是竞争关系,然则他们进入的是细分市场,我所没有接触到的市场。有人能扩展市场,我没意见。

我的态度可能与 YFI 持币人相左,由于他们想让更多资金锁定在 Yearn,通过介入治理获得更高投资回报 (ROI) 。但对我来说,这种方案越多,就可以更多挖掘资金低效的地方,让更多人介入。

天天早上醒来,我都市兴奋地敲代码和想出新点子,为整个生态增添新的事物,只要还能实现,我就会一直做下去。

本文源自Andre Cronje先生的分享,由“启元社”综合整理,文章与图片等资料归版权所有人。

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已有1条评论

  • 2020-09-03 00:06:10

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